贵金属

选择贵金属产品
目前国际上贵金属投资产品种类繁多,按照直接和间接投资贵金属分类,前者主要有实物黄 金、纸黄金、黄金期货及黄金现货保证金交易(伦敦金),后者则以黄金基金为代表。
究竟哪个产品最适合投资,不妨参考以下几个重要因素来帮您决定。

黃金現貨保證金實物黃金紙黃金黃金期貨黃金基金
靈活度
雙向交易
門檻高低較低

由上表可见,灵活度方面,黄金现货保证金提供 24 小时即时买卖交易,流通性极高。实物 黄金流通性低,需亲临银行或金商买卖,且投资者需自行处理储存安全的问题。黄金基金交 易需要在每日指定交易时段进行,每天更只有一口价。双向交易亦是重要的考虑因素,每一个市场都会循环经历牛市和熊市,相比实物黄金、纸黄金和黄金基金投资者只可低买高卖, 陷入熊市时只能离场的境遇,黄金现货保证金交易允许投资者任何时候双向买卖,不论金价升跌,均可获利。暂且来看,黄金现货保证金交易与黄金期货都是 24 小时双向买卖,但是 门槛方面,黄金期货却相当之高,每手保证金 5,000 美元以上,并非一般投资者所能负担。反之,黄金保证金交易的门槛极低,每手保证金只需 1,000 美元,杠杆可达 100 倍。

黄金现货保证金交易的风险
总括来说,黄金现货保证金交易在对比中均优于其它四种投资产品。可是不少投资者对此类 黄金保证金产品都存在疑虑,主要是因为对「杠杆」二字有了错误的理解,将「杠杆」与 「高风险」划等号。投资者不需对所交易的黄金进行全额资金的划拨,只需按总额支付一 定比例的保证金,即可实现高达 100 倍的杠杆比例,获得更大的利润回报。不可否认,这确 实属于极高风险的投资,市场上价格很小的变动也会对投资者造成很大的影响。但事实上, 杠杆比例的高低是视乎保证金投入的多少。投资者可适当增加保证金的额度,以减低杠杆 比例,即会大大减少市场波动带来的风险。例如当金价为每盎司 1000 美元时,若投入保证 金为 1 万美元,交易 0.1 手,杠杆比例则为 1:1。此外,黄金现货保证金产品均设有强制平 仓(止损)机制以减少投资损失。

贵金属投资的优点
黄金用以对冲的工具?
如果一般投资者认为基金收费透明度不高,又或不了解对冲基金的运作而不愿意投资相关对 冲工具,可选择用现货黄金投 资作为其中之一种方法,因为投资者可以选择买升或跌。

恒久价值
黄金是一种恒久的物质,其价值得到国际公认,从古到今都扮演着一个重要经济角色。

可买升​​买跌
黄金投资当中,除了可以在低位元买入,高位沽出获利之外,还可以在高位买空,低位元平
仓同样可以获利。这样便可以有更加灵活的操作。

随时交易
在一般的投资市场,每天只能够大约有4 小时的交易时间,而一般黄金交易时间由周一开始早上8 时至翌日凌晨4 时(周六至凌晨3 时),投资者可以进行港金和本地伦敦金的买卖。黄金的世界性公开市场不设停板和停市,令黄金市场投资起来更有保障黄金一直被视为保值的资源,当地缘政治不稳定时,或是投资市场上​​风险增加,后市不明朗,货币贬值,通货膨涨升温。各 方 的投资者均会以投资黄金作为资金避难所。抗通涨的最理想工具近几十年间, 通货膨胀导致的各国货币缩水情况十分剧烈。黄金却会跟随着通涨而相应的上涨。进行黄 金投资,是避免在通涨中被蚕食的最佳方法。

国际性投资工具
黄金买卖是一个国际性买卖,是一个无限的国际投资市场,任何人仕均可参与,任何人仕都是在公平的条件下获取利润。

买卖灵活
黄金投资市场当中,属于 T+0 的市场,即是一个可以即买即卖的市场,无需挂牌或等待投资 者接货才能平仓。

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